为响应监管机构要求,顺应公司发展需要,应对风险管理工作的新变化, 平安银行于2018年推出了全新“内控合规主任”岗位。自4月1日950名内控合规主任履新以来,该行零售一线风控成效显著。

据悉,截至今年8月份,平安银行内控合规主任协助客户成功堵截电信诈骗、非法集资、伪造变造票据等案件共66笔,堵截假客户922个,有效避免客户资金损失819万元;此外,内控合规主任采用机智勇敢的应对方式,配合警方抓获了网上通缉在逃人员10起,避免了潜在风险事件发生,得到客户和公安机关的广泛好评。

紧抓风控,全新推出“内控合规主任”

2018年以来,平安银行整体经营稳健发展、零售业务快速突破,业绩的增长对该行的风险管理也带来了更大的挑战。平安银行董事长谢永林日前在某论坛中表示,平安银行在资产质量上走过弯路,所以将优化资产质量、化解金融风险作为转型攻坚战的第一枪,采取了一系列组合拳构建牢固的风险防线。

构建风险防线,不仅要求风险管理的内容更加全面和细致,同时也对基层风险管理人员的综合素质提出了更高的要求。为应对风险管理工作的变化,平安银行推出了全新“内控合规主任”岗位,该岗位的业务职责覆盖网点全面风险工作,涵盖了包括业务管理、业务授权、业务检查、合规管理、三反工作、实物管理等近十个大项、二十余个细分项的职责。同时,该行应用科技手段健全操作风险和合规销售的防控机制,防范及化解各类风险的发生。

科技引领,借AI之力让风控如虎添翼

资料显示,平安银行将“科技引领”作为该行首要发展策略,持续推动科技创新。依托平安集团在人工智能、区块链、云计算等领域的核心技术和资源,平安银行利用新技术赋能业务,持续提升客户体验、丰富金融产品、创新业务模式、完善风控体系、优化运营效率、促进智慧管理。

“‘科技引领’在平安银行运营管理中心的落地,很重要的一点就体现在我们推出了内控合规主任APP管控工具——鹰管家,并通过每月2次的优化迭代升级,提升内控合规主任的风险管控工具使用度,打造安全、开放、交融的技术平台。”平安银行相关负责人表示,“内控合规主任通过手机就可以快速处理日常行事历任务及触发风险检查,实时在线监控和处理内部账务、风险关键指标、自助设备的异常指标。”

另据介绍,该行还利用了人脸识别、云计算、云存储等前沿技术,改变人工实物查库繁琐流程,实现远程查库移动作业,大大节约了人力成本。

该负责人称,未来,平安银行将依托“AI+风控”方式,支持内控合规主任线下80%的日常工作处理,实时处理及防控账户的异常开立、交易的异常发生,工作效率和管理范围将得到大幅度的提升,满足银行风险管控要求。

层层选拔,严格培训打造内控猎鹰

据平安银行相关负责人介绍,2018年1月,为了配合该行零售转型战略,平安银行正式启动了内控合规主任岗位选拔工作。历经资质审查、统一考试、人力面试三个环节的层层选拔,950名内控合规主任从全行1500名符合条件的内控经理、运营经理中脱颖而出,并于4月1日正式履新。

为保证新上任的各内控合规主任可以切实履行自身职责,进一步夯实内控合规主任的基本功,平安银行运营管理部与时俱进地推出了内控合规主任的培训课程,逐渐将内控合规主任培养成素质过硬、意识敏锐的风控猎鹰,为银行业务发展保驾护航。